Криптовалютная лицензия

Регулирование обмена криптовалют и виртуальных ценностей

Правовое поле Эстонии предусматривает для предпринимателей возможность на легальной основе оказывать услуги, связанные с обменом криптовалюты, токенов и иных крипто-активов и виртуальных ценностей на фиатные средства своим клиентам и партнерам как напрямую в представительстве своей компании, так и удаленно по всему миру, используя электронные каналы передачи информации, денежных средств, криптовалюты и иных виртуальных ценностей.

• Виртуальная ценность (англ. virtual currency) — это представленная в дигитальном (цифровом) виде ценность, которой можно торговать, а также хранить и передавать и которую физические и юридические лица принимают в качестве платежного средства, но которая не является денежным или законным платёжным средством ни одного государства. Отсюда следует, что криптовалюта и её производные, в том числе токены, полностью подпадают под дефиницию виртуальной ценности.

ОТПРАВИТЬ ЗАЯВКУ

или напишите нам сообщение на э-почту

Законодательство Эстонской Республики налагает на предпринимателей, занимающийся обменом криптовалют на фиатные средства, обязанность по соблюдению мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (в т.ч. процедуры AML/KYC) и получению государственной лицензии поставщика услуг виртуальных ценностей — криптовалютной лицензии (англ. provider of virtual currency services).

Лицензия на криптовалюту (крипто-лицензия) в Эстонии

• Регулятор: Бюро по борьбе с отмыванием денег (Financial Intelligence Unit, FIU)
• Правовая база: Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act
• Срок рассмотрения ходатайства: 30-60 календарных дней

На основании криптовалютной лицензии возможно:

• Совершать обмен криптовалюты на фиатные средства;
• Совершать обмен фиатных средств на криптовалюту;
• Совершать обмен криптовалюты на криптовалюту;
• Хранить криптовалюту клиентов на специализированных кошельках;
• Совершать переводы криптовалюты между кошельками клиентов;

Получение лицензии на оказание услуг криптовалютного обменника

Подача ходатайства и получение лицензии поставщика услуг по обмену виртуальных ценностей и криптовалюты на денежные (фиатные) средства (крипто-лицензии) является установленной законом процедурой, требующей внимательности и четкого соблюдения определенных процедурных и материальных требований, вытекающих из соответствующих правовых актов.

Юристы нашего Бюро предоставят вам полную правовую поддержку в вопросе получения лицензии на оказание услуги криптовалютного обменника, в том числе проконсультируют относительно всех требований, установленных законодательством к соискателю лицензии и его коммерческой деятельности, а также подготовят и предоставят регулятору соответствующее ходатайство со всей необходимой сопутствующей документацией, необходимой для успешного завершения процедуры получения лицензии.

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛУГИ

Бухгалтерский учёт

Все зарегистрированные в Эстонии криптовалютные и финансовые компании обязаны вести бухгалтерский учет и подавать ежегодную отчетность (годовой баланс) в Коммерческий реестр. Наши бухгалтера имеют соответствующую квалификацию и опыт для бухгалтерского обслуживания вышеупомянутых предприятий. Наши специалисты организуют корректный учет собственных активов, а также сегрегированных средств, находящихся под контролем компании. Стоимость бухгалтерских услуг, а также налогового и корпоративного консалтинга для криптовалютных компаний оговаривается индивидуально.

Открытие расчётного счёта

Согласно правовым нормам Эстонской Республики, местные юридические лица ни коем образом не ограничены в выборе поставщика платежных услуг, что в свою очередь даёт возможность эстонским криптовалютным проектам пользоваться услугами инновационных и дружественных к криптовалютам платежных сервисов по всему миру. Наше бюро предлагает криптовалютным компаниям полное сопровождению в вопросе открытия расчётных счётов в банках и платежных системах, а также корпоративных счетов на криптовалютных биржах. Наши специалисты подберут для вашего проекта наиболее эффективное и надежное решение для осуществления платежных и обменных операций, учитывая ваши пожелания и особенности вашей бизнес-модели.

Юридическое сопровождение и консалтинг

Юристы нашего бюро проконсультируют вас относительно нюансов ведения бизнеса и местного законодательства, окажут вам квалифицированное сопровождение в общении с клиентами и контрагентами, подготовке и анализе договоров и прочей рабочей документации, а также, при необходимости, представят ваши интересы в рамках внесудебных переговоров или судебного делопроизводства.

Процедуры AML/KYC

Наше бюро имеет многолетний опыт практики в сфере AML/KYC (Anti-Money Laundering / Know Your Client) и сопровождения различных проектов по вопросам внедрения и применения мер предосторожности по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Наши специалисты окажут вам поддержку в разработке внутренней документации и алгоритмов AML/KYC, помогут интегрировать процедуры AML/KYC в бизнес-процессы вашей компании, окажут содействие в автоматизации процессов верификации и проверки клиентов и совершаемых ими транзакцией, а также проведут в обучение и тренинги комплаенс-специалистов (compliance officer) вашего проекта.

СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ

Наш опыт и компетенция позволяет в кратчайшие сроки ввести Ваш криптовалютный проект в правовое поле Эстонской Республики и ЕС.

Для получения персональной консультации по вопросу получения крипто-лицензии в Эстонии просим связаться с нашими специалистами по телефону +372 6775544, либо использовать следующие электронные каналы связи:

• E-mail: klienditugi@kalashnikov.ee
• Skype: kalashnikov.ee
• Viber: +372 82088888
• WhatsApp: +372 82088888
• Telegram: +372 82088888

Мы с удовольствием ответим на Ваши вопросы и предоставим Вам качественную юридическую поддержку в получении лицензии на обмен криптовалюты и виртуальных ценностей на фиатные средства.