De minimis non curat lex

Закон не заботится о мелочах

Русский
Быстрая связь

677-55-44

Peterburi tee 47, Tallinn

Время работы

Рабочие дни – 9:00 – 19:00
Суббота – 10:00 – 15:00
Воскресенье – закрыто

Бронь
на прием

Лицензия на оборот криптовалюты и виртуальных ценностей

В конце 2017 года в Эстонии вступил в силу обновленный Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, основой которого стала Директива европейского парламента и совета 2015/849. В новую редакцию Закона вместо недефинированного термина «альтернативные платежные средства» было введено понятие «виртуальной ценности», которое внесло в Закон ясность и позволило всем заинтересованным лицам заниматься оборотом (обменом, торговлей, инвестициями) виртуальных ценностей (в том числе и криптовалют), на законных основаниях при наличии соответствующей государственной лицензии.

Понятие виртуальной ценности

Согласно действующему Закону виртуальная ценность (англ. virtual currency) — это представленная в цифровом (дигитальном) виде ценность, которой можно торговать, а также хранить и передавать и которую физические и юридические лица принимают в качестве платежного средства, но которая не является денежным или законным платёжным средством ни одного государства.

Также вступившим в силу Законом устанавливается понятие услуги кошелька для виртуальных ценностей (англ. virtual currency wallet service) и дефинируется как услуга, в рамках которой для клиентов создаются либо хранятся закодированные (криптованные) ключи, которые можно использовать в целях хранения, управления и передачи виртуальных ценностей.

Лицензирование оборота и хранения криптовалюты и виртуальных ценностей

Исходя из вступившего в силу закона лица, предоставляющие клиентам услуги по обмену, обороту, передаче и хранению виртуальных ценностей, должны получить соответствующую государственную лицензию. Законом предусмотрена возможность получения лицензий следующих видов:

  • Поставщик услуг по обмену виртуальных ценностей на денежные (фиатные) средства (англ. provider of a service of exchanging a virtual currency against a fiat currency)
  • Поставщик услуг кошелька виртуальных ценностей (англ. providers of a virtual currency wallet service)

Лица, получившие вышеупомянутые лицензии, получают право оказывать услуги по обмену, обороту, передаче и хранению виртуальных ценностей, в том числе и криптовалют, своим клиентам со всего мира как напрямую в представительстве своей компании, так и удаленно, используя цифровые каналы передачи информации, денежных средств и виртуальных ценностей.

Получение лицензии

Процесс получения лицензии предполагает, в первую очередь, разработку внутренних процедурных правил и предписаний внутреннего контроля, устанавливающих основополагающие принципы процедуры AML/KYC и анализа рисков, связанных с клиентами и хозяйственной деятельностью поставщика услуг, которые должны в полной мере соответствовать Закону и Директиве европейского парламента и совета. Далее следует процесс подачи ходатайства, а также предоставление разработанных внутренних документов и сопутствующей информации на согласование в контролирующий орган. Срок рассмотрения ходатайства составляет до 30 календарных дней.

Юристы Kalashnikov Õigusbüroo имеют многолетний опыт в вопросах получения для клиентов нашего бюро лицензий различной сложности и направленности. Юристами нашего бюро разработан собственный образцовый стандарт внутренних правил распорядка, а также модель процедуры AML/KYC вместе с сопутствующей документацией, необходимой для получения лицензии на оказания услуг по обмену, обороту, передаче и хранению виртуальных ценностей, на основе которой обратившиеся в наше бюро клиенты успешно получили требуемые лицензии и начали вести продуктивную хозяйственную деятельность в данной сфере.

Наши юристы окажут Вам всестороннюю поддержку и юридическое сопровождение во всем вопросам, связанным с получением лицензии на оказания услуг по обмену, обороту, передаче и хранению виртуальных ценностей.

Свяжитесь с нами

В случае, если у Вас возникли какие-либо вопросы или Вас интересует получение лицензии на оборот виртуальных ценностей, в том числе и криптовалюты — просим Вас связаться с нами по телефону по телефону +372 6775544, либо использовать следующие каналы связи:

Э-почта: klienditugi@kalashnikov.ee
Skype: kalashnikov.ee
Мобильный телефон / Viber / WhatsApp / Telegram: +372 82088888

Юристы нашего бюро с удовольствием ответят на ваши вопросы и предоставят квалифицированную поддержку по вопросу получения вышеупомянутой лицензии и учреждению компании на территории Эстонии.

Консультация
БЫСТРАЯ ЗАПИСЬ К ЮРИСТУ Перезвоним и назначим Вам время

Бюро переводов